Comment pouvez-vous payer moins d’impôt sur le revenu des personnes physiques sur la perte de valeur des actions ?

L’un des moyens les plus efficaces d’épargner est la déclaration d’impôt sur le revenu. Il vous permettra de payer des impôts uniquement sur les bénéfices réels que vous avez réalisés sur votre investissement. De cette manière, vous profitez des pertes liées à la vente de vos actions en dessous de leur valeur pour réduire votre charge fiscale. Voulez-vous savoir comment cela est possible ? Je vous invite à rester avec nous jusqu’à la fin pour tout savoir sur le sujet. C’est parti !

Comment compenser les revenus de l’épargne par la perte de valeur des actions ?

Ce formulaire vous donne la possibilité de compenser les revenus de l’épargne, notamment en ce qui concerne les gains et les pertes en capital. Vous ne payez donc que pour les bénéfices réels générés par votre investissement.

En d’autres termes, ce qui se passe, c’est que l’argent que vous avez perdu sur un investissement est soustrait de ce que vous avez gagné. Vous ne serez donc imposé que sur la différence entre les deux.

Si la valeur des actions est inférieure au moment où vous les vendez, vous risquez d’être imposé sur les plus-values que vous avez réalisées.

L’important est de savoir s’il y a un gain ou une perte. Si c’est le cas, il vous suffit de calculer l’achat ou la vente de quelque chose selon la règle générale des autorités fiscales. Et comment feriez-vous ? En suivant les formules ci-dessous : 

Vous pouvez appliquer ce régime que vous vendiez ou achetiez en raison de la faible valeur des actions et des biens immobiliers. De cette façon, les autorités fiscales sauront que vous vendez ou achetez quelque chose.

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Pertes et gains pouvant être compensés par l’impôt sur le revenu des personnes physiques

Vous pouvez compenser les gains et les pertes de chaque produit d’investissement. En cas de pertes, vous pouvez les compenser par un autre produit de la même catégorie. Il peut s’agir de revenus de capitaux mobiliers ou de gains et pertes en capital.

Les gains et les pertes en capital sont constitués de presque tous les investissements, allant des placements en bourse à la vente de votre maison. 

Faciliter la possibilité de compenser ces plus-values avec les revenus du capital immobilier jusqu’à un maximum de 25 %.

De cette façon, vous pourrez compenser la perte résultant de la déduction de la valeur des actions que vous détenez par tout autre type d’investissement en capital que vous possédez. 

Quelles sont les exceptions qui ne peuvent pas être compensées ? 

Presque toutes les rentes fonctionnent selon la même règle. Toutefois, vous trouverez toujours des exceptions lorsqu’il s’agit d’investir ou de compenser votre investissement.

Comment économiser sur votre déclaration d’impôt sur le revenu des personnes physiques avec la vente de vos actions ?

Si vous vendez des actions qui se négocient en dessous de leur prix d’achat, vous pouvez enregistrer une perte dans votre déclaration de revenus. Cela vous permet d’économiser de l’argent et de ne pas en perdre en raison de la faible valeur des actions. Cependant, tout dépend du cas dans lequel la vente a été effectuée.

• Si vous avez réalisé une vente d’actions ou d’autres actifs qui vous ont rapporté un bénéfice, dans ce cas, les pertes subies seront compensées par ce bénéfice. Économie de 19 à 26 % du montant à compenser.
• Si vous avez encore un solde négatif après la compensation, vous pouvez encore réaliser des économies. Vous pouvez compenser le solde négatif par certains revenus positifs de l’épargne, tels que les intérêts sur les prêts ou les dividendes. Dans ces cas, il peut y avoir une limite allant jusqu’à 25 % de ce revenu positif.
• Même si le solde des intérêts reste négatif, vous pouvez le compenser au cours des quatre prochaines années. Il est très probable qu’au cours de cette période, vous obtiendrez un gain ou un revenu positif qui pourra compenser le solde négatif et, en outre, vous aider à faire des économies.

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Quelle est l’imposition des différents revenus des actions ?

Il est très important de connaître les différents types de revenus que vos actions peuvent générer et de les préciser lors de la déclaration d’impôts afin de les compenser correctement.

D’une part, il y a le revenu implicite, qui est produit lorsque le produit financier est vendu. Ainsi, la vente d’une action est incluse dans la base d’épargne en tant que plus ou moins-value selon le montant obtenu.

D’autre part, le revenu explicite contient les bénéfices ou les intérêts que le produit financier produit lorsqu’il est détenu dans le portefeuille. Dans le cas des actions, le dividende que vous recevez est inclus dans la base d’épargne en tant que revenu de capitaux mobiliers.

Ne pas racheter d’actions

Pour compenser le préjudice causé à vos finances par une vente en dessous de la valeur des actions de votre portefeuille, il doit être clair que vous ne pouvez pas acheter des actions de la même société dans les deux mois précédant ou suivant le transfert. 

Le Trésor établit cette règle afin de s’assurer qu’aucune vente fictive ne soit effectuée pour compenser cette perte.

Il est donc recommandé, après la vente, d’acheter des actions d’une autre société ou d’attendre que les deux mois se soient écoulés et de racheter des actions de la même société. 

Combien de temps est-il possible de récompenser la perte ?

Si vous avez perdu financièrement en raison de la baisse de la valeur des actions de votre position, vous aurez la possibilité de compenser cette perte par le gain généré par d’autres investissements sur une plus longue période.

Les autorités fiscales autorisent la compensation des pertes avec les gains pendant quatre ans à partir du moment où elles se produisent. Cela signifie que vous avez quatre possibilités de réduire votre dette. 

Cela vous permettra de compenser la perte des années précédentes en 2023 et ainsi de rembourser progressivement votre dette envers le fisc.

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Vous voulez économiser sur votre impôt sur le revenu en vendant vos actions ? Cette méthode peut être l’option qui vous convient. Pour savoir comment faire, je vous invite à nous contacter chez TAS Consulting par le biais de notre e-mail tascolcultoria@tas-sl.es et à demander votre conseil gratuit. Nous disposons des meilleurs professionnels qui vous fourniront toutes les informations dont vous avez besoin.