¿Cómo cumplir con la ley de blanqueo de capitales?

El cumplimiento de la ley de blanqueo de capitales es crucial para garantizar la transparencia y legalidad en operaciones económicas. En España, estas normativas son fundamentales para prevenir actividades ilícitas y mantener la integridad del sistema financiero. Si deseas conocer los pasos esenciales para cumplir con estas regulaciones y evitar riesgos legales, ¡sigue leyendo! Asegura la correcta gestión de tus activos financieros.

¿Qué es el control del blanqueo de capitales? 

El esfuerzo constante contra el blanqueo de capitales abarca una amplia gama de medidas y procedimientos estratégicamente diseñados. Estas medidas trabajan en sinergia para lograr una supervisión exhaustiva de las transacciones financieras. Con el enfoque primordial de interceptar y detener la fluidez de fondos originarios de actividades ilícitas.

Las tácticas utilizadas se entrelazan de manera colaborativa. Con el propósito fundamental de crear una barrera infranqueable que evite la entrada de este dinero  al sistema financiero legítimo. 

Cada medida y cada protocolo es un obstáculo para aquellos que buscan explotar las brechas en la legalidad. Especialmente, para hacer blanqueo de capitales (ocultar la verdadera fuente de sus fondos). 

En este contexto, la normativa establecida desempeña un papel crucial. Va más allá de ser un conjunto de reglas. Es un escudo protector que se levanta en defensa de la integridad de nuestro sistema financiero. 

Su propósito no solo radica en la prevención y detección de transacciones sospechosas. También en la construcción de una estructura financiera robusta y confiable. 

Cada pilar de esta normativa busca reforzar los cimientos sobre los cuales se asienta nuestra economía. Y asegura que los flujos de dinero sean transparentes, trazables y respaldados por actividades legales y éticas.

Esta lucha coordinada contra el blanqueo de capitales se teje en la trama de la responsabilidad y el compromiso cívico. Tratándose de un esfuerzo colectivo que, al fortalecer las defensas financieras, promueve una sociedad más justa y equitativa.

También puede interesarte: Reforma en la Ley de Extranjería: novedades 2022

¿A quiénes se les aplica esta normativa legal?

La legislación en España establece que la Ley de Prevención del Blanqueo de capitales debe aplicar de manera obligatoria a entidades como:

• Bancos.
• Proveedores de servicios de pago y dinero electrónico.
• Aseguradoras de vida o inversiones.
• Empresas de inversión, fondos de pensiones.
• Capital riesgo.
• Sociedades de garantía recíproca y aquellas relacionadas con el cambio de moneda.

También se encuentran sujetas a esta ley las empresas de servicios postales relacionadas con giros o transferencias de dinero. Junto a procesos de intermediación en créditos, promotores inmobiliarios, inmobiliarias, auditores, contables, asesores fiscales, notarios, registradores, abogados o procuradores.

Por otro lado, negocios o perfiles como:

• Casinos.
• Comerciantes de joyas.
• Objetos de arte o antigüedades.
• Quienes realicen actividades de custodia, depósito o transporte de fondo.
• Así como los responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías y otros juegos de azar, incluyendo apuestas deportivas.

No olvides tener a la mano la checklist con todas estas entidades: 

Estas regulaciones extensas están diseñadas para abordar una amplia variedad de actividades económicas y financieras. Esto con el objetivo de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

También puede interesarte: Del régimen MOSS al régimen OSS ¿de qué se trata?

¿Cómo garantizar el cumplimiento de la ley de prevención de blanqueo de capitales?

A continuación, te explicaremos los pilares esenciales en los que las personas u organizaciones obligadas deben basar sus acciones:

Nombramiento de un experto y controlador

Resulta imperativo designar un experto dentro del entorno empresarial. Este debe estar dedicado a supervisar y ejecutar las disposiciones establecidas por la ley de prevención de blanqueo de capitales. 

Este profesional será el encargado de establecer las medidas necesarias y los protocolos adecuados. Con el propósito de prevenir y evitar cualquier tipo de transacción vinculada con fondos de origen ilícito.

Representante ante el SEPBLAC

Es esencial designar un representante oficial ante el Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC). Esta designación asegura una comunicación directa y eficiente con la entidad reguladora. Garantizando así la implementación adecuada de las políticas y directrices establecidas por la ley.

Capacitación integral

Todos los integrantes del equipo deben poseer un profundo conocimiento de la normativa vigente en esta área. Para lograrlo, la organización debe facilitar la formación adecuada en este ámbito.

Esto implica proporcionar cursos especializados que permitan a los empleados comprender plenamente sus responsabilidades y compromisos. Todo bajo el contexto de la prevención del blanqueo de capitales.

Procedimiento de cumplimiento

La empresa debe desarrollar y ejecutar un procedimiento de cumplimiento que se aplique a todos los clientes. Tanto nuevos como existentes, todos con los que se realicen operaciones. 

Este proceso garantiza la debida diligencia y el seguimiento constante. Específicamente en cuanto a la verificación de la procedencia lícita de los fondos involucrados en las transacciones comerciales.

Estamos en un entorno económico cada vez más vigilado y regulado. Es crucial estar al tanto de las disposiciones de la ley de blanqueo de capitales. Asegura la legalidad y transparencia en tus operaciones financieras.

Mantener tu negocio en línea con estas regulaciones no solo evita posibles sanciones. Si no que también protege tu reputación y la integridad de tus activos.

También puede interesarte: ¿De qué trata la nueva Ley Concursal?

Si buscas una gestión legal y fiscal confiable que te ayude a navegar por este complejo escenario, ¡cuenta con nosotros! Nuestro equipo de expertos está listo para asesorarte para que tu estructura empresarial se mantenga libre de errores ilícitos. Contacta con nosotros a través de tasconsultoria@tas-sl.es y garantiza un camino de cumplimiento de la ley de blanqueo de capitales.