7 conseils avant d’investir dans des entreprises et de devenir actionnaire

Création d'entreprise en Espagne, Finances Laisser un commentaire   Publié le par Jonatan Carbonell

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Investir de l’argent dans l’entreprise d’un autre peut être une excellente opportunité commerciale. Toutefois, vous devez prendre certaines précautions et considérations. Si vous envisagez d’investir dans des sociétés et de devenir actionnaire, vous êtes au bon endroit, car nous allons vous donner 7 conseils qui vous aideront à savoir si c’est la bonne société pour vous, votre argent et votre temps, Rejoignez-nous !

Que signifie devenir actionnaire d’une entreprise ?

Pour commencer, nous allons expliquer ce qu’est être actionnaire : c’est posséder une partie d’une société par le biais des actions qu’elle émet, ce qui signifie que, si un groupe d’actionnaires fonde une société, la propriété de la société sera divisée entre eux.

Ce type de processus peut se faire de plusieurs manières, mais la plus courante est celle qui consiste à distribuer les actions de manière privée et à les offrir publiquement.

Lorsque nous parlons de distribution privée d’actions, nous voulons dire qu’elle a lieu entre des parties intéressées par la création ou l’achat d’une entreprise et qui échangent des capitaux contre des actions.

La seconde alternative, l’entrée en bourse, vise à lever des capitaux sur les marchés et, en contrepartie, à offrir son capital social. Ce groupe d’actions, sur lequel nous allons nous concentrer, arrive sur le marché lorsqu’une entreprise décide de s’introduire en bourse, ce qui signifie qu’elle veut offrir une partie de sa propriété en échange de liquidités.

Derrière cela se cache ce que l’on pourrait appeler le paradoxe de la croissance, car une entreprise qui est en train d’élargir ses horizons et qui cherche à se développer davantage, a justement besoin de plus de capital qui puisse lui permettre d’atteindre ses objectifs. Ainsi, pour que l’entreprise puisse augmenter sa levée de fonds, elle devra inscrire ses actions à la bourse et les ouvrir à la vente publique.

En conclusion, être actionnaire signifie que vous pouvez faire partie d’une entreprise en en possédant une petite fraction. Cela implique que vous disposez d’un certain nombre de droits auxquels, lors d’occasions particulières, vous avez accès.

Quels sont les droits d’un actionnaire ?

Comme nous l’avons déjà mentionné, en tant qu’actionnaire, vous aurez accès à une série de droits qui dépendront du type d’actions que vous possédez, puisqu’elles peuvent être ordinaires ou préférentielles.

Les actions préférentielles sont offertes à titre privé et sont généralement achetées par des sociétés ou des investisseurs institutionnels, car ils accordent souvent des sièges dans les conseils d’administration et achètent en grand nombre. Alors que les actions ordinaires peuvent être achetées à la bourse et par l’intermédiaire de courtiers.

Voici les 6 droits que vous obtenez lorsque vous devenez actionnaire :

Pouvoir de vote

Vous aurez le droit de vote au moment de prendre des décisions importantes dans l’entreprise, qu’il s’agisse d’acquisitions, de fusions ou de liquidation d’actions.

Vous pouvez exercer ce droit lors de la tenue des assemblées générales des actionnaires, et vous pouvez voter en personne ou à distance.

Propriété des actifs

Investir dans des entreprises fait de vous le propriétaire légitime d’actifs précieux. Cela signifie que, s’ils prennent de la valeur, vous pouvez en bénéficier, avec le droit de recevoir un versement en cas de liquidation.

Ce droit deviendra précieux lorsque vous chercherez à vendre des actions ou à percevoir des dividendes, car votre propriété vous permettra de profiter des gains sous-jacents sur les actifs de la société.

Droit de transfert de propriété

Lorsque vous achetez des actions, vous achetez également le droit de les transférer ou de les vendre à une date ultérieure si vous le souhaitez, tout comme vous pouvez le faire avec d’autres biens. Ce droit est acquis immédiatement au moment où vous achetez des actions et c’est exactement ce qui a créé la liquidité avec laquelle le marché fonctionne.

Par conséquent, les actions sont achetées et vendues immédiatement, tandis que d’autres actifs sont sujets à l’illiquidité, comme les biens immobiliers.

Dividendes

Lorsque vous possédez des actions en bourse, vous pouvez profiter des dividendes qui peuvent être versés en fonction des bons résultats de l’entreprise.

Les dividendes ne sont rien d’autre qu’une répartition équitable des bénéfices nets de l’entreprise et sont versés à des périodes convenues. La distribution a lieu lorsque la société décide d’octroyer des dividendes, ce qui est généralement le cas des actions de valeur et des sociétés consolidées, bien qu’elles ne soient pas obligées de le faire.

Droit d’examiner les documents de l’entreprise

Les actionnaires ont le droit de recevoir les informations relatives à la société. Ces informations et documents correspondent aux statuts et au procès-verbal de l’assemblée générale des actionnaires. 

En outre, les entreprises sont tenues de déposer des rapports financiers auprès de la SEC sur une base trimestrielle, qui doivent être accompagnés des rapports annuels de l’entreprise.

En outre, les documents susmentionnés comprennent également les statuts de la structure d’un ETF, un fonds négocié en bourse, que les actionnaires doivent recevoir chaque fois que la structure du portefeuille est modifiée.

Droit d’exiger

La propriété des actions vous permettra de faire valoir vos droits en cas d’irrégularités au sein de l’entreprise, de violation d’une partie du contrat qu’elle a conclu avec vous ou de non-paiement après une déclaration de faillite administrative.

 

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Comment choisir la bonne entreprise dans laquelle investir ?

Le choix de l’entreprise à qui accorder sa confiance est un processus que nous qualifierions de “très personnel”. Dans ce processus, vous devez comprendre et étudier en profondeur la nature de l’entreprise et ses objectifs financiers et commerciaux.

Lorsque vous trouvez une entreprise qui répond à vos attentes, que ce soit en termes de nature ou de stabilité financière, commencez à chercher à savoir si c’est vraiment celle dans laquelle vous devez investir. 

De même, l’analyse fondamentale des actions entre en jeu dans ce processus afin de fournir un aperçu et des spéculations sur les futurs prix des actions. 

C’est important car nous savons que votre intérêt pour l’entreprise doit être étayé par des données qui vous indiquent ses performances, car votre confiance dans l’entreprise ne suffira pas à faire monter le cours de l’action.

Comment savoir quand acheter des actions ?

Investir dans des entreprises implique de savoir quand acheter ou vendre des actions. Étroitement liée à la section précédente, elle concerne les performances de l’entreprise.

Par conséquent, afin de savoir quand le moment est venu, nous vous recommandons de fixer des objectifs de profits ou de pertes qui vous permettent de très bien évaluer la situation. C’est ce que vous pouvez faire avec les différents types d’ordres disponibles pour acheter des actions. Ainsi, vous pouvez prendre de bonnes décisions sans que le bruit de la hausse ou de la baisse des prix n’influence votre décision.

Cela dit, il est toujours conseillé de tenir compte de certains aspects qui peuvent influencer votre décision :

Respectez les cycles du marché, car le marché a connu des changements prononcés et nous vous recommandons de prendre du recul pour évaluer objectivement votre position. Vous éviterez ainsi d’acheter des actions dont la valeur a baissé dans l’espoir qu’elles remontent.

Évitez la peur d’être exclu. Ce comportement peut vous conduire à prendre des décisions hâtives lorsque le marché est en hausse et vous finirez par acheter des actions qui ont augmenté rapidement, mais uniquement en raison de leur popularité. Il est important d’être patient afin d’éviter les pertes sans pouvoir les remarquer.

Ne vous fiez pas à votre intuition. Le marché est guidé par les fondamentaux et les données, et non par ce que vous pensez qu’il va se passer. C’est pourquoi nous vous recommandons de concentrer vos recherches sur des données telles que la dette, le ratio PE et les performances les plus récentes de l’entreprise.

 

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7 conseils à prendre en compte avant d’investir dans des entreprises

Maintenant que vous savez tout ce qui précède, nous allons vous donner 7 conseils pour prendre la bonne décision lorsque vous investissez dans des entreprises et pour être satisfait de votre décision une fois que vous êtes investisseur et partenaire de l’entreprise :

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1. Définissez votre limite supérieure de tolérance aux pertes

Vous devez savoir très précisément combien vous êtes prêt à perdre si vous investissez dans une entreprise. Disons que vous êtes prêt à mettre 70 000 euros en jeu, mais vous devez envisager la possibilité de devoir investir un peu plus d’argent lorsque vous serez dans l’entreprise. 

Il arrive souvent qu’un manque de connaissances financières ou une attitude trop positive des partenaires conduisent les investisseurs à sous-estimer les besoins réels en capitaux de l’entreprise.

Si l’argent demandé n’est pas suffisant et que vous êtes déjà en activité, vous pouvez vous sentir obligé, dans votre propre intérêt d’investisseur, d’investir beaucoup plus d’argent ou de trouver un autre partenaire pour vous soutenir.

2. Dans quoi le capital que vous apportez sera-t-il investi ?

Un aspect très important est de savoir dans quoi le capital ou les ressources que vous apportez seront investis. Il est important que, si vous en avez l’occasion, vous demandiez aux partenaires comment ils déterminent que le capital dont ils ont besoin est celui qu’ils mentionnent. Elle ne s’applique pas si les actions et leur prix sont déjà publiés par un courtier.

Toutefois, les ressources que vous apportez sont généralement destinées à.. :

Augmenter le fonds de roulement, c’est-à-dire l’argent qui sera utilisé pour financer les prêts aux clients, pour augmenter les stocks ou pour réduire les comptes à payer aux fournisseurs.

Les investissements en capital, qui sont compris comme des améliorations ou des agrandissements d’installations, l’achat ou le renouvellement de machines et/ou de flotte de véhicules, l’ouverture de nouvelles succursales, la recherche et le développement, entre autres.

Le paiement des arriérés sur les prêts bancaires, y compris les remboursements de dettes et les intérêts courus sur les dettes. Parfois, cela peut inclure le remboursement de dettes dues à d’autres partenaires, ce qui donne à réfléchir.

3. Passez en revue les outils de contrôle financier à la disposition des partenaires.

Vérifiez si le système comptable de l’entreprise fonctionne correctement, si les états financiers reflètent la réalité de l’entreprise, vous pouvez vérifier comment ils gèrent les flux de trésorerie et la trésorerie de l’entreprise.

Il est également utile de se renseigner sur les contrôles internes qu’ils ont mis en place en ce qui concerne les comptes débiteurs et créditeurs, les stocks, les prêts et les budgets non commerciaux. 

En bref, si possible, nous vous conseillons de revoir vos finances pour les trois dernières années.

4. Essayez d’établir un contact avec les partenaires et les dirigeants de l’entreprise.

Il ne vous est pas toujours possible d’établir un contact personnel ou virtuel avec vos futurs partenaires commerciaux. Cependant, nous vous conseillons de les étudier. Renseignez-vous sur leurs principes, s’ils sont honnêtes, capables, accomplis, brillants.

Gardez à l’esprit que vous pouvez faire un investissement de petite ou moyenne taille aujourd’hui, mais que demain il pourrait être plus important. N’oubliez pas qu’il ne suffit pas d’avoir du charisme, une vision et de grands projets ; il faut aussi des compétences, des connaissances, des talents, de l’engagement, etc., autant d’éléments qui font d’un entrepreneur un véritable succès.

5. Faites-vous accompagner par des experts de différentes spécialités

La meilleure chose à faire est de demander conseil à des professionnels, à d’autres entrepreneurs ou à des collègues pour approfondir des questions spécifiques. Prenons un exemple :

Un financier expérimenté peut vous aider à évaluer et vous conseiller sur les finances et la comptabilité de l’entreprise.

Un avocat spécialisé en droit commercial vous aidera à vérifier l’accord de société et le statut de la société au regard des différentes obligations formelles qui lui incombent.

Un travailleur public peut vous aider à vérifier si l’entreprise est à jour dans ses obligations fiscales et autres responsabilités gouvernementales, ainsi que dans ses obligations en matière de travail.

6. Faites des recherches et renseignez-vous sur la direction que l’entreprise veut prendre.

Si vous n’êtes pas un expert ou si vous n’êtes pas sûr de la direction que l’entreprise veut prendre ou de ce dans quoi elle veut investir votre argent, nous vous recommandons de faire quelques recherches.

Échangez des opinions avec des clients, des entrepreneurs ou des fournisseurs avertis. Apprenez à connaître la niche à laquelle votre entreprise offre des produits et/ou des services.

Avoir deux entreprises, c’est très bien, mais avoir plus d’un créneau, c’est une image totalement différente.

7. Définir le degré de contrôle que vous aurez

Quel que soit le type d’entreprise, l’une des clés du succès réside dans la manière dont les décisions sont prises, et celles-ci dépendent des contrôles et des informations pris en compte pour les prendre.

Les entreprises disposent d’un comité de direction, d’un conseil d’administration ou d’une assemblée des actionnaires, où sont prises les décisions stratégiques pour l’entreprise et qui se tient généralement une fois. 

Elles impliquent le directeur général, qui présente les états financiers avec son directeur financier ou le comptable. Le PDG est également chargé de rendre compte des réalisations de l’entreprise pour le mois écoulé afin de prendre d’autres décisions importantes.

Nous vous recommandons de participer autant que possible à l’organisation de l’entreprise et, au moins une fois par semaine, aux réunions du comité général où vous verrez les questions les plus opérationnelles de l’entreprise.

 

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Tout le monde veut investir dans des entreprises dont le modèle économique est rentable, mais ce n’est pas une tâche facile. Elle nécessite une réflexion et un état d’esprit stratégique pour vous aider à prendre la meilleure décision. Heureusement, chez TAS Consultancy, notre mission est de vous conseiller à ce moment-là et de vous aider à prendre la meilleure décision lorsqu’il s’agit d’investir votre argent. Vous avez besoin de conseils ou de créer votre propre entreprise ? Contactez-nous à l’adresse tasconsultoria@tas-sl.es et nos professionnels se feront un plaisir de vous aider.

Publié le par Jonatan Carbonell

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