¿En qué consiste la financiación alternativa?

Sabemos que, al momento de crear una estrategia para tu empresa, la parte económica representa un factor indispensable para el crecimiento de tu negocio. ¿Has escuchado sobre la financiación alternativa? En este artículo, te contamos qué es y cuáles son sus principales ventajas.

¿Qué es la financiación alternativa?

La financiación alternativa se refiere a la posibilidad de optar a fuentes de financiación distintas a los canales tradicionales, compuesto por mercados y capital que no involucra al circuito bancario.

En este sentido, es común que los recursos que encuentres para financiar tu empresa sean como inversión directa en el capital del proyecto, o alternativas que complementan los préstamos tradicionales de las entidades bancarias.

Principales fuentes de financiación alternativa

Actualmente, existen diversas opciones de financiación alternativa que pueden adaptarse para cubrir cada etapa que requiera tu negocio; bien sea en su inicio, madurez, o expansión. A continuación, te presentamos las más comunes:

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Crowdlending

Como su nombre lo indica, este método está relacionado con el concepto de crowdfunding, ya que involucra un gran número de inversores anónimos, con la diferencia de que, en este caso, se realiza la inversión a cambio de su devolución con interés de capital invertido.

Así mismo, es a través de cada pequeño inversor se logra obtener una financiación masiva, estableciendo a su vez el interés que recibirán en contraprestación. Además, el negocio solicitante tiene la posibilidad de conseguir financiación de manera más fácil que al utilizar métodos bancarios tradicionales.

Factoring

Si quieres obtener un crédito utilizando tus propias facturas, el factoring es la financiación alternativa adecuada.

Pero, ¿cómo funciona realmente? Sencillo, la empresa debe ceder sus facturas a una compañía de factoring que gestionará el cobro de las mismas y, a su vez, descontarán una serie de comisiones e intereses que será su ganancia por realizar el trámite en cuestión.

Business angels

Ya sea para relacionarse con personas físicas o jurídicas, los business angels funcionan como un inversor privado que aportan dinero, conocimientos y una red de contactos, con el objetivo principal de beneficiarse del negocio involucrado al momento en que empiecen a prosperar en el mercado.

Están relacionados con la fase de lanzamiento, ya que apuestan al éxito a un mediano o largo plazo, lo que hace que este tipo de financiación sea percibida como una especie de socio protector.

Private equity

Cuando apliques este tipo de financiamiento, el inversor se hará cargo de las acciones de tu empresa no cotizadas en la bolsa, que se encuentran en búsqueda de expansión y recaudación de fondos.

Se entiende que, estos inversores aportarán recursos financieros, pero también cumplirán con un aporte profesional y participarán en las decisiones estratégicas de la empresa. Posteriormente, se monetiza la inversión al final del plazo que establezcan para obtener las ganancias correspondientes.

Capital de riesgo

Conocido también como “venture capital”, se refiere a grupos empresariales que suelen financiar startups con modelos de negocio innovadores a cambio de obtener un porcentaje de retorno.

En este sentido, el riesgo que asume el inversor es esperar que el negocio despegue y genere beneficios económicos para retribuirle. Es importante tomar en cuenta que, por lo general, los primeros años suelen estar marcados por un saldo negativo.

Direct lending

Las empresas se ven beneficiadas por inversores institucionales, y suele concretarse en formato de deuda, es decir acciones, o con financiación de capital de riesgo.

Suele ser utilizada para grandes sociedades ya posicionadas que desean impulsar su expansión internacional.

Préstamos participativos

Como su nombre lo indica, este tipo de financiamiento alternativo implica inversores que aportan capital a unidades de negocio con la intención primordial de obtener una participación en su resultado.

Estos prestamistas, por lo general, suelen involucrarse en gran medida con el negocio; por lo cual establecer los lineamientos económicos y la relación contractual será indispensable en estos casos.

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Ventajas de la financiación alternativa

Ahora bien, si todavía tienes dudas sobre qué ventajas puede ofrecer la financiación alternativa a tu negocio, te dejamos 5 aspectos que seguramente captarán tu atención de ahora en adelante:

Costes reducidos

Los trámites suelen realizarse en modalidad digital, lo que reduce el precio de la gestión y evita numerosos intermediarios que obtienen comisión que incrementan tus costos a la larga.

Diversidad de soluciones

Al no apoyarte de la financiación tradicional por entidades bancarias, tu empresa puede percibir distintas formas de capital para cumplir sus objetivos e impulsar su crecimiento.

Así mismo, puedes crear relaciones y vínculos duraderos con inversores que deseen participar a largo plazo e involucrarse con tu negocio; sin mencionar, la posibilidad de compartir conocimientos y asesorías que te beneficien a nivel empresarial.

Mayor flexibilidad

Para poder optar por un crédito bancario es necesario cumplir con los requisitos establecidos y que tu empresa tenga el perfil adecuado a los ojos de los empresarios.

Sin embargo, con las nuevas modalidades, si bien también deben mantener diversos criterios y acuerdos con inversores, la flexibilidad es un punto a favor que aprecian los negocios hoy en día cada vez más.

Rapidez en los procesos

Tomando en cuenta que los trámites se realizan de forma online, bastan con rellenar un formulario y enviar ciertos correos electrónicos para ponerte en contacto con posibles inversores para tu negocio.

En pocas palabras, la era digital se traduce en agilidad en cuanto a los trámites financieros se trata.

Cercanía y asesoría personalizada

Por último, pero no menos importante, la creación de nuevos métodos de financiación trae consigo nuevos profesionales capacitados para orientarte en la parte económica de tu empresa.

Además, realizar acuerdos y reuniones directamente con la persona u empresa dispuesta a financiar tu proyecto genera mayor confianza a la hora de decidir ese aliado que te acompañará a ver crecer tu negocio, mientras obtienes una compensación acorde.

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Las nuevas fuentes de financiación alternativa corresponden a una manera de optimizar los resultados deseados en las empresas hoy en día. ¿Cuál de todas las opciones estudiadas se ajusta más a tu negocio? ¿Te gustaría obtener una asesoría financiera? ¡Contamos con expertos en la materia en TAS Consultoría! Haz clic aquí y agenda tu cita.